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这届投资者不行?| 资深交易员谈培训

文/Ferbryt 2016-12-15 19:20:31 0 0

外汇市场存在着“二八定律”,但造成这一定律的根本原因是什么?仅仅是因为外汇市场法治的缺失吗?七年资深交易员张伟老师给出了不同的答案。


以下为张伟老师专访内容(金汇财经整理):


【这届投资者不行】


我自己操盘7年,接触代理业务3年,但代理并不是我的主要工作。我对自己的定位更多的还是作为交易者。从我角度来看,我觉得平台商如何如何,并不是“二八定律”的主要原因,关键还在于投资者自身。


换句话说,假定市场上所以的平台都不是黑平台,都是正规的受监管的平台,采用的都是直通车的模式,那么现有的投资者就能赚到钱了吗,就可以打破“二八定律”了吗?只怕未必!


我为什么敢如此确定?这并不是替平台商洗地,而是确实存在这样的现实:投资者自身的交易素质亟需提高。引用一句网络热语,这届投资者不行。


大多数投资者投身于交易行业,其动机就不纯,就是为了赚钱,为了谋取资本的高额回报。但是,在这个社会没有谁能随随便便成功,在金融行业尤其如此。任何行业、任何职业都需要一个系统的学习过程、一个漫长的实践过程才能培养出一个出色成熟的从业者,比如医生、比如老师等等。而为什么到了金融行业,这个充满斗争、需要技巧的行业,大家又觉得它没有技术门槛呢?


现在的投资者,在基本面上并不了解美联储的历史,在技术面上不知道蜡烛图形态的含义,却妄想在交易市场获取盈利的圣杯,这不是天方夜谭吗?在我看来,现在的投资者并没有把交易当作一项事业来对待,而是将其作为一种赌博。他们把市场看得太简单了,以为只有两个方向,不是涨就是跌。但是这一涨一跌之中的内在联系,有多少人肯花费时间和精力去了解。


现在外汇市场的许多不良的发展趋势都是在“这届投资者不行”的土壤上滋生出来的。如果投资者对各类监管能有比较清晰的了解,那么许多黑平台就没有了生存的空间;如果投资者对外汇行业的产业结构有一个清晰的概念,那么对代理商的建议就会有不同的解读;如果投资者对交易理念、交易思想有一个系统的学习过程,那么对市场上的分析师的喊单和宣传就会有起码的辨别。


这是因为这届投资者不行,投资者前期缺乏一个系统的学习,后期不能够投入足够的精力,才在根本上造成了这个市场上目前无论是平台商、代理商还是分析师都处在一个参差不齐、泥沙俱下的境地。


【不忘初衷,方得始终】


不忘初衷,方得始终。我觉得投资者首先要做的第一件事,就是问自己:进入这个市场的初衷是什么?是纯粹是为了追逐金融行业高额的回报率;还是为交易行业的魅力所吸引,决心将其作为事业来做?


对于前者,我觉得并不需要系统地去学习交易知识和技能,而是把精力放在如何寻找靠谱稳健的资管公司、理财项目上面。


我们说“二八定律”,那总有些“幸运儿”是属于那20%阵营的。事实上,市场上确实也存在许多可以长期稳定盈利的资管公司、交易团队、理财产品。虽然,这里面又存在着一个悖论。真正有能力的公司或团队,它是不缺资金和客户的。而普通投资者日常接触到的、花了很大力气在做宣传的公司,其盈利能力与它的宣传样本往往还有很大的距离。


但是,追逐收益型投资者还是应该朝:挖掘、评估、判断、选择优质的资管公司、交易团队、理财产品的方向上努力。


至于后者,我觉得这部分投资者既然决心把交易作为一项事业来完成,就必须清楚地认识到这一行业同其他任何行业一样,是需要投入大量的时间精力来学习实践的;甚至可能比其他行业还要花费更多的时间精力成本。


这包括要了解金融市场的历史与现状;了解市场上主流的和非主流的交易理论、学术观点;包括行业内各个主体所扮演的角色等等等等。具体来说,要了解产业链、了解监管体系、了解保证金制度。以下省略三万字。


【培训路上的三座大山】


目前对投资者的培训,不能说完全没有,但问题很多。在投资小白向成熟投资者进阶的路上,我觉得有三座大山。


首先,目前的培训服务主要由平台商或代理商提供,培训是作为一种开发或维护客户的手段而非真正地想要提高投资者素质。


如此带有目的性的培训,实际上会衍生出许许多多的问题,比如:不专业、不系统、不尽责。许多平台商、代理商设立培训岗位,只是因为客户需要所以它得有这个人员配备,至于这个培训师是否专业,平台商、代理商并不care。因为培训师的不专业,所以他的培训也是不系统的。在培训过程中,可能会以投资者为导向,投资者关心的就涉及;投资者不关心但需要的知识可能就略过。而一旦开发客户、维护客户的目的达成之后,可能也不会进入深度培训,这就是所谓的不尽责。


当然,这也不能一棍子打死。市场中还是存在专业的、尽职的培训师。但前面所述的仍是行业内的普遍情况。


其次,培训市场的良莠不齐和投资者的积极性不足。


从投资者角度来看,培训市场良莠不齐,增加了选择培训师的风险成本。可能支付了客观的培训费用却没有达到预期的培训效果;从培训机构的角度来看,投资者的学习热情不足。即使有系统的、完善的培训课程,也很少会有投资者真正肯花费时间精力来学习。


最后,交易的本质在于时间而非纸上谈兵。


即使投资者完成了系统的知识学习和技能培训,他还将经受市场的严格考验。我们说,师傅领进门,修行在个人。投资者能不能将其接受的知识转化为交易技能,还在于投资者自身,这包括投资者的性格、习惯、风格、偏好等等。这是一个很难量化的问题,同一个交易理念,不同投资者有不同的理解;同一套交易策略与部分投资者气质相符,就能盈利,与部分投资者者八字不合,就会亏损。


【他山之石,可以攻玉】


外汇市场的发展,我觉得可以借鉴期货市场的一些有益经验。


就以知识培训而言,目前有的高校已经开设了相关的期货投资培训课程,给投资者提供系统的完备的理论指导。这是一种有益的尝试。以高校作为培训主体,可以保证培训师独立的地位;以高校师资作为根基,也可以保证授课的专业性和系统性。


但是,在外汇市场要实现这个趋势,恐怕还要等上五年以上的时间。短期内,外汇知识的培训还依赖于行业内的从业人员。但这里面又会形成一个悖论:优秀的交易员很少有时间涉及培训业务;而从事培训业务的分析师其自身的操盘水平处于尚待提高阶段,在投资者教育上起的更多的是知识普及的作用。


此外,即使有资深的操盘手乐意分享自己的经验、乐意促进行业的有序发展,但他又如何把自己同其他的培训师区分开来呢?首先第一点,就是形成自己的口碑。比如我有时也会对客户进行授课,而我的新客户都是由我的老客户推荐的。前面的客户认可我的能力,自然就会形成口碑效应。


但这仅仅是小范围内的传播。站在行业的角度上来看,我们还是希望能有更加权威、更具说服力的评判体系。目前外汇行业像一盘散沙,缺乏一把公认的标尺。我觉得,期货市场的发展道路是值得借鉴的。


【概括总结】


外汇市场的基石在于投资者教育培训的提升;外汇市场的一个方向:借鉴期货行业朝有序合规的方向发展;外汇投资者有两个分类:追逐收益型投资者和事业型投资者;外汇培训道路上有三座大山:培训师利益相关,投资者学习积极性不足,交易本质不是纸上谈兵。


本期嘉宾介绍:


伟健俱乐部张伟老师,7年黄金外汇交易,3年IB代理。


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标签: 黄金 外汇 原油