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基金账户和基金交易账户是什么意思

文/Susie 2016-07-15 10:24:25 0 0

基金账户和基金交易账户是什么意思?     

    基金账户和基金交易账户是相对应的,也是每一个基金投资者都需要掌握的基础知识,因为有了基金账户和基金交易账户才能进行资金的申购和结算,下面本文简单介绍一下基金账户和基金交易账户的含义和关系

    基金账户和基金交易账户是有一定联系的,对于银行来说,与客户直接关联的是基金交易账户,每个基金公司的基金账户都是他的子帐户,公司下的具体基金是子帐户的子帐户,因此基金交易账户加基金代码和结算非常相关。基金帐户与基金交易账户在开户时(基金TA帐户开户)银行应当返回客户一份开户申请表,上面明确了对应关系,然后基金账户一般有基金公司邮寄,到达时间较长。简单介绍一下基金TA帐户,它是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户,1个投资者在一家基金管理公司只能开设1个TA账户(不包括该基金公司在中国注册登记公司登记的所谓中登账户),只有开设TA账户后才能认购、申购开放式基金。在代理机构,一个基金交易账户可以管理全部代理基金公司的交易账户(在同一个代理机构只能由一个交易账户);从基金公司角度,每个基金账户可以与每个代理机构的相应基金交易账户对应。投资者通过银行代销网点办理基金业务时,必须先开立基金交易帐户。需要注意的是,基金交易帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能在一个银行申请开立一个基金交易帐户。
    基金帐号是客户在基金公司开立的交易账户,里面存放着客户的基金份额。每申购、认购一家基金公司的基金首先要开立该基金公司的基金账户,用于进行基金管理交易结算。而基金交易账户是代理机构为客户开立的资金交易结算账户,用于存入资金及接受基金赎回结清或其他结算资金。这两个账号的建立能够保证资金的流入流出的畅通性。

 

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